Finance

durable

EcoAct accompagne les institutions financières dans la construction de stratégies climat afin d’orienter leurs activités vers la transition bas carbone.

Notre équipe d’experts de la finance durable vous accompagne de A à Z dans la définition et la mise en place de votre stratégie bas-carbone. Les solutions développées :

  • Couvrent un ensemble de classes d’actifs et de typologies d’acteurs financiers
  • Se déclinent de la construction de méthodologies à la rédaction de reporting dans le cadre d’exigences réglementaires
  • S’appuient sur des compétences bâties au contact des plus grandes institutions financières françaises et internationales
  • Sont continuellement mises à jour par des équipes de chercheurs et de consultants experts, contribuant notamment à l’élaboration des standards de marché
  • Permettent aux acteurs financiers de gagner en autonomie et d’internaliser les compétences pour accélérer la mise en place de leur stratégie climat.

 

L’offre Finance durable d’EcoAct se décline autour des cinq volets suivants :

  1. Mesure d’empreinte carbone et alignement de portefeuillesnous avons, par exemple, accompagné La Banque Postale dans la définition et la soumission de sa trajectoire de réduction d’émissions à la SBTi ou encore le Groupe Promerica dans son alignement à la Net-Zero Banking Alliance.
  2. Gestion des risques climatiques physiques et de transition, à travers la modélisation de différents scénarios. Nos mesures d’expositions permettent l’implémentation d’une stratégie de gestion et de pilotage de risques climatiques.
  1. Instruments financiers — financements verts – EcoAct intervient en support d’opérations de financements et d’investissements à travers des due diligence et d’audit d’impact, contribuant aux reporting réglementaires. Notre équipe a, par exemple, travaillé avec la Banque Fédérative du Crédit Mutuel (BFCM) pour mesurer l’impact climatique d’une obligation verte.
  1. Conformité et Reporting – Nous proposons des ateliers de sensibilisation, des veilles juridiques et accompagnons les institutions financières vers la mise en conformité face aux exigences de reporting.
  1. Stratégies d’investissement – EcoAct accompagne les sociétés de gestion dans la définition de stratégies d’investissement/financement et la structuration de processus d’investissement, au plus proche des exigences réglementaires/standards et des meilleures pratiques du marché.

 

Nos services

pour une finance durable

Notre équipe experte du secteur de la finance est en mesure de vous accompagner de la mesure de votre empreinte carbone jusqu’à la définition d’un plan de décarbonation en passant par une analyse des risques climatiques.
  • 1. Mesure d’empreinte carbone et alignement de portefeuilles

    EcoAct vous assiste dans la mesure et l’analyse de l’empreinte de vos portefeuilles d’investissement ou de financement. Nous nous appuyons sur les derniers standards et préconisations du marché (GHG Protocol, TCFD, PCAF) et couvrons les classes d’actifs suivantes :

    • Actifs financiers (actions, obligations, crédits aux entreprises…)

    • Crédits à la consommation (automobiles, immobiliers, personnels…)

    • Actifs réels et financement de projets (énergies renouvelables, infrastructures…)

    Une fois la mesure d’empreinte réalisée, nous pouvons vous accompagner dans la construction de trajectoires d’alignement avec les objectifs de l’Accord de Paris et les dernières recommandations du GIEC.

    Les trajectoires définies (en absolu, en intensité ou en température) permettent d’identifier des secteurs et des acteurs vertueux pour le climat, et ainsi favoriser la réorientation des financements vers une économie décarbonée. EcoAct accompagne par exemple des banques qui s’engagent avec l’initiative SBT FI ou signataires de l’initiative NZBA, pour mesurer et aligner leurs activités financières selon les méthodologies les plus pertinentes.

    Finalement, nous élaborons des plans d’action et des stratégies de décarbonation permettant d’atteindre les objectifs retenus sur l’horizon temporel.

    EcoAct vous assiste dans la mesure et l’analyse de l’empreinte de vos portefeuilles d’investissement ou de financement. Nous nous appuyons sur les derniers standards et préconisations du marché (GHG Protocol, TCFD, PCAF) et couvrons les classes d’actifs suivantes :

    • Actifs financiers (actions, obligations, crédits aux entreprises…)

    • Crédits à la consommation (automobiles, immobiliers, personnels…)

    • Actifs réels et financement de projets (énergies renouvelables, infrastructures…)

    Une fois la mesure d’empreinte réalisée, nous pouvons vous accompagner dans la construction de trajectoires d’alignement avec les objectifs de l’Accord de Paris et les dernières recommandations du GIEC.

    Les trajectoires définies (en absolu, en intensité ou en température) permettent d’identifier des secteurs et des acteurs vertueux pour le climat, et ainsi favoriser la réorientation des financements vers une économie décarbonée. EcoAct accompagne par exemple des banques qui s’engagent avec l’initiative SBT FI ou signataires de l’initiative NZBA, pour mesurer et aligner leurs activités financières selon les méthodologies les plus pertinentes.

    Finalement, nous élaborons des plans d’action et des stratégies de décarbonation permettant d’atteindre les objectifs retenus sur l’horizon temporel.

  • 2. Gestion des risques climatiques

    EcoAct mesure l'exposition de portefeuilles d’actifs aux risques climatiques physiques et de transition, en modélisant différents scénarios, pour mettre en place des stratégies de gestion et de pilotage de ces risques, au niveau micro (contreparties) et agrégé.

    Nos solutions permettent :

    1. D’anticiper les impacts du changement climatique sur les actifs réels et les chaînes de valeurs des entreprises en portefeuille
    2. De produire des informations essentielles pour leurs partenaires financiers sur les risques physiques et les risques de transition

    Sur le sujet des ‘stress test’ climatiques, EcoAct conseille les établissements financiers sur le choix des scénarios climatiques, l’identification des données à collecter et propose un accompagnement dans la réalisation des tests de résistance de portefeuilles, tant pour les risques physiques que de transition.

    EcoAct intervient particulièrement sur la définition des canaux de transmissions et la projection des paramètres de risques PD et LGD sous scénarios, tant pour des portefeuilles de crédit aux entreprises que des portefeuilles d’actifs immobiliers.

    EcoAct mesure l'exposition de portefeuilles d’actifs aux risques climatiques physiques et de transition, en modélisant différents scénarios, pour mettre en place des stratégies de gestion et de pilotage de ces risques, au niveau micro (contreparties) et agrégé.

    Nos solutions permettent :

    1. D’anticiper les impacts du changement climatique sur les actifs réels et les chaînes de valeurs des entreprises en portefeuille
    2. De produire des informations essentielles pour leurs partenaires financiers sur les risques physiques et les risques de transition

    Sur le sujet des ‘stress test’ climatiques, EcoAct conseille les établissements financiers sur le choix des scénarios climatiques, l’identification des données à collecter et propose un accompagnement dans la réalisation des tests de résistance de portefeuilles, tant pour les risques physiques que de transition.

    EcoAct intervient particulièrement sur la définition des canaux de transmissions et la projection des paramètres de risques PD et LGD sous scénarios, tant pour des portefeuilles de crédit aux entreprises que des portefeuilles d’actifs immobiliers.

  • 3. Instruments financiers — financements verts

    EcoAct intervient en support d’opérations de financements et d’investissements à travers des travaux de due diligence et d’audit d’impact. Cet accompagnement, ponctuel ou annuel, permet d’analyser des instruments qui agrègent différentes opérations sous-jacentes (Green bonds ou Sustainability Linked Loans).

    EcoAct réalise notamment des calculs d’émissions évitées pour des portefeuilles d’actifs diversifiés, en appliquant des méthodologies ciblées, contribuant ainsi aux reportings réglementaires.

    EcoAct intervient sur une variété de cas d’usage, qu’il s’agisse de :
    1. Définir des KPIs ESG
    2. Rédiger des descriptifs alignés avec les recommandations de l’ICMA (International Capital Market Association)
    3. Produire des rapports de due diligence, sur la base d’expertises sectorielles climatiques ; une expertise qui est disponible chez EcoAct sur l’ensemble des secteurs clés


    Les équipes d’EcoAct œuvrent à la construction de méthodologies spécifiques par classes d’actifs et développent des outils de pilotage d’impact pour les investissements financiers verts.

    EcoAct intervient en support d’opérations de financements et d’investissements à travers des travaux de due diligence et d’audit d’impact. Cet accompagnement, ponctuel ou annuel, permet d’analyser des instruments qui agrègent différentes opérations sous-jacentes (Green bonds ou Sustainability Linked Loans).

    EcoAct réalise notamment des calculs d’émissions évitées pour des portefeuilles d’actifs diversifiés, en appliquant des méthodologies ciblées, contribuant ainsi aux reportings réglementaires.

    EcoAct intervient sur une variété de cas d’usage, qu’il s’agisse de :
    1. Définir des KPIs ESG
    2. Rédiger des descriptifs alignés avec les recommandations de l’ICMA (International Capital Market Association)
    3. Produire des rapports de due diligence, sur la base d’expertises sectorielles climatiques ; une expertise qui est disponible chez EcoAct sur l’ensemble des secteurs clés


    Les équipes d’EcoAct œuvrent à la construction de méthodologies spécifiques par classes d’actifs et développent des outils de pilotage d’impact pour les investissements financiers verts.

Cadres finance durable
  • 4. Conformité et reporting

    Un arsenal juridique européen florissant et complexe est en cours de construction pour réorienter les flux financiers vers les activités durables et résilientes, compatibles avec l’objectif de neutralité carbone européenne à l’horizon 2050.

    Les institutions financières font face à des exigences de reporting renforcées au niveau européen, complétées au niveau national par l’article 29 de la loi Énergie Climat et par des standards internationaux tels que le CDP et la TCFD (Taskforce on Climate-Related Financial Disclosure).

    EcoAct propose :
    - Des sessions de formation et de décryptage des exigences réglementaires

    - Une veille juridique des interprétations et positionnement de l’ESMA, l’EFRAG, et de l’AMF ainsi que sur les cadres CSRD, Taxonomie, SFDR

    - Faciliter la mise en conformité des institutions face aux exigences de reportings à l’aide d’une matrice de correspondance des indicateurs exigés par les différents cadres réglementaires.

    Un arsenal juridique européen florissant et complexe est en cours de construction pour réorienter les flux financiers vers les activités durables et résilientes, compatibles avec l’objectif de neutralité carbone européenne à l’horizon 2050.

    Les institutions financières font face à des exigences de reporting renforcées au niveau européen, complétées au niveau national par l’article 29 de la loi Énergie Climat et par des standards internationaux tels que le CDP et la TCFD (Taskforce on Climate-Related Financial Disclosure).

    EcoAct propose :
    - Des sessions de formation et de décryptage des exigences réglementaires

    - Une veille juridique des interprétations et positionnement de l’ESMA, l’EFRAG, et de l’AMF ainsi que sur les cadres CSRD, Taxonomie, SFDR

    - Faciliter la mise en conformité des institutions face aux exigences de reportings à l’aide d’une matrice de correspondance des indicateurs exigés par les différents cadres réglementaires.

  • 5. Stratégies d’investissement

    I. CADRE OBLIGATOIRE : RÈGLEMENT SFDR

    Le règlement SFDR définit trois types de produits financiers, déléguant aux acteurs des marchés financiers la charge de développer leur propre méthodologie de classification :

    - Les produits article 6, dits « mainstream »
    - Les produits article 8, dits « light green », qui intègrent des caractéristiques sociales et/ou environnementales.
    - Les produits article 9, dits « dark green », qui poursuivent un objectif social et/ou environnemental.


    II. CADRE VOLONTAIRE : FINANCE À IMPACT

    Parallèlement, les « stratégies à impact » se multiplient, régies par des standards de soft law, nationaux (FIR-France Invest) et internationaux (Operating Principles for Impact Management (OPIM), Impact Management Project (IMP)). Si ces deux cadres peuvent s’articuler, ils doivent être strictement appliqués distinctement, le sustainable investment SFDR ne doit pas être confondu avec l’investissement à impact.

    EcoAct accompagne les sociétés de gestion dans la définition de stratégies d’investissement/financement extra-financières et la structuration de processus d’investissement, au plus proche des exigences réglementaires/standards et des meilleures pratiques du marché :

    - Définition de stratégies extra-financières de fonds : classification SFDR articles 8, 8+, 9, 9+ et Impact *
    - Développement d’indicateurs et de grille ESG/Impact
    - Réalisation de due diligence (ESG, Risques-opportunités, Taxonomie, Impact)
    - Rédaction des rapports impact et ESG

    *Nous pouvons vous accompagner dans la formalisation et la mise en place d’une thèse d’impact pour piloter vos investissements.

    I. CADRE OBLIGATOIRE : RÈGLEMENT SFDR

    Le règlement SFDR définit trois types de produits financiers, déléguant aux acteurs des marchés financiers la charge de développer leur propre méthodologie de classification :

    - Les produits article 6, dits « mainstream »
    - Les produits article 8, dits « light green », qui intègrent des caractéristiques sociales et/ou environnementales.
    - Les produits article 9, dits « dark green », qui poursuivent un objectif social et/ou environnemental.


    II. CADRE VOLONTAIRE : FINANCE À IMPACT

    Parallèlement, les « stratégies à impact » se multiplient, régies par des standards de soft law, nationaux (FIR-France Invest) et internationaux (Operating Principles for Impact Management (OPIM), Impact Management Project (IMP)). Si ces deux cadres peuvent s’articuler, ils doivent être strictement appliqués distinctement, le sustainable investment SFDR ne doit pas être confondu avec l’investissement à impact.

    EcoAct accompagne les sociétés de gestion dans la définition de stratégies d’investissement/financement extra-financières et la structuration de processus d’investissement, au plus proche des exigences réglementaires/standards et des meilleures pratiques du marché :

    - Définition de stratégies extra-financières de fonds : classification SFDR articles 8, 8+, 9, 9+ et Impact *
    - Développement d’indicateurs et de grille ESG/Impact
    - Réalisation de due diligence (ESG, Risques-opportunités, Taxonomie, Impact)
    - Rédaction des rapports impact et ESG

    *Nous pouvons vous accompagner dans la formalisation et la mise en place d’une thèse d’impact pour piloter vos investissements.

structure fonds durables

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fiche d'information

Comment anticiper l’impact du changement climatique sur votre organisation ?

La prise en compte des risques et des opportunités liés au changement climatique est une étape essentielle pour toute organisation dans l’établissement d’une stratégie climat solide et bas-carbone. La TCFD (« Task force on Climate-related Financial Disclosure ») préconisant déjà aux entreprises l’utilisation de l’analyse de scénarios, cette démarche est un véritable outil stratégique
  • Qu’entend-on par risque climatique ?
  • Pourquoi l’analyse de scénarios est-elle utile aux entreprises ?
  • Comment conduire une analyse de scénarios efficace ?

Pour répondre à ces questions, les experts d’EcoAct vous livrent une analyse des principaux enjeux appuyée par quatre études de cas (un risque réglementaire, un risque de marché, un risque physique et une opportunité de transition) qui illustrent la mise en oeuvre d’une approche efficace.

EcoAct, votre partenaire

expert sur le climat

Depuis plus de 15 ans, nous développons nos activités de conseil climat, biodiversité et carbone afin d’accompagner le plus grand nombre d’organisations et de communautés locales dans leur développement durable.

+400

projets de compensation carbone soutenus depuis 2006 dans plus de 55 pays

+350

experts internationaux expérimentés

+3500

missions de conseil réalisées

7 fois

vainqueur de l'Environmental Finance Global Awards

Étude de cas

La Banque Postale

"La Banque Postale s’est engagée, dès 2017, à définir une trajectoire de décarbonation de ses activités, alignée sur les ambitions de l’Accord de Paris. C’était bien avant que les méthodologies pour le secteur financier soient disponibles. Pour être au rendez-vous de cet engagement, nous avons participé conjointement avec EcoAct aux différents travaux de la Science Based Targets Initiative (SBTi) pour définir et tester les méthodologies proposées. La maîtrise des enjeux sectoriels d’EcoAct et la mise en commun de nos expertises nous ont permis de devenir ainsi la première banque européenne et l’une des premières institutions financières au monde à disposer des trajectoires validées par la SBTi. Nous nous en félicitons."

Skender SAHITI-MANZONI
Responsable des Engagements Citoyens et du Dialogue Parties Prenantes de La Banque Postale

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Empreinte carbone

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Outil d’analyse de trajectoires d’alignement

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